寧波最大P2P理財公司天弘財富疑資金鏈斷裂停業(yè)

    近日，紅樓貸款理財公司老板失聯(lián)，紅樓貸款有著13年的經(jīng)營歷史，號稱是寧波時間最長的理財公司之一，但也悄然倒下。而寧波天弘創(chuàng)投財富投資管理有限公司(簡稱“天弘財富”)在業(yè)內號稱甬城本土最大的P2P理財公司，也出現(xiàn)了關門停業(yè)的慘狀。7日，在天弘財富投資的谷先生向記者投訴，該理財公司老板資金鏈斷裂，幾百名投資者的投資款不能兌現(xiàn)。

    投資者投訴

    500多投資者一年投8000萬元

    在谷先生看來，如果這么高大上的理財公司都會資金鏈斷裂，那么寧波沒有什么P2P的理財公司值得信任了。

    谷先生向記者回憶，去年5月天弘財富開業(yè)，當時在寧波顯得紅紅火火，位于三江口核心地段來福士廣場附近的時尚氣派辦公樓，以及星羅棋布的分公司。更讓谷先生難以忘懷的是，天弘財富高大上的年會上老板慷慨激昂的講話，再比如在寧波大劇院的新年團拜會，在天宮莊園婚慶宴廳舉行的周年慶，都給投資者留下了深刻的印象。

    更讓谷先生等投資者堅定投資天弘財富的是，當時公司向他們承諾：“線上線下均為投資者把控風險”、“有擔保公司擔保、先行墊付、債權匹配、保本保息、隨時取本”、“注冊資本2億、集團總資產10億”等等；加上12%以上的回報，讓不少市民為之心動。據(jù)事后大家統(tǒng)計，前后一共有500多位市民成了天弘財富的投資者，先后8000萬資金進入了天弘財富的賬戶。

    記者百度了下“天弘財富”背景，根據(jù)公司官方網(wǎng)站顯示，寧波天弘創(chuàng)投財富投資管理有限公司是2013年在國家商標局、國家工商總局均已注冊核準的專業(yè)金融服務企業(yè)，注冊資金2.25億，隸屬集團公司背景。公司涉及互聯(lián)網(wǎng)金融、貴金屬交易、典當行業(yè)、文化傳媒、商業(yè)地產開發(fā)等多項領域。

    今年六月出現(xiàn)兌付困難情況

    記者了解到，天弘財富總部坐落在江北區(qū)鉆石廣場5號樓，占地面積約1300多平方米。另在明晨大廈、財富中心等處均設有分部，天弘財富號稱自己總投資額達14個億，由寧波中小企業(yè)服務商會監(jiān)督發(fā)起，公司擁有銀行系統(tǒng)一批優(yōu)秀的風控精英及后勤管理，為個人提供創(chuàng)新型投資理財服務及實現(xiàn)財富增值，“打造資金安全、收益保證的星級財富平臺。”

    據(jù)該公司宣稱，天弘所屬的集團還涉及地產開發(fā)、文化傳媒等多項領域。此外，天弘財富集團還有擔保機構——寧波市正華擔保有限公司。據(jù)天弘官網(wǎng)介紹，該公司合作的銀行有7家，已成為在寧波很具影響的一家擔保機構，在合同能源管理領域有一定影響力，是寧波市金融管理重點支持發(fā)展此類擔保業(yè)務的6家擔保公司之一。

    如果以上信息屬實，那么寧波本土的P2P公司難有比這還要“高大上”的。

    不過就是這樣高大上的投資公司還是出了問題。谷先生告訴記者，投了一筆數(shù)目不小投資款后就打算安心收獲了。可是好景不長，在今年6月，周年慶典活動的熱烈氣氛尚未消淡，到期的兌付卻出現(xiàn)了困難。后來公司方面表示，資金周轉出了點小問題，過不了多久就能解決的。大家看看這么大一個公司，應該不會跑路或者倒閉，所以又都回去了?？墒堑搅?月上旬，與谷先生一樣的投資者發(fā)現(xiàn)，事情有點不對了，本該發(fā)放的利息和員工工資也成問題，感到情況不妙的市民紛至沓來，圍住法人代表討說法，公司負責人拿出股東簽署的承諾書，信誓旦旦地表示“到期的投資，保證在7月底兌付”。谷先生告訴記者，其中7月底之前到期應兌付的為3000余萬元。

    五股東承諾7月還款未兌現(xiàn)

    記者也看到了一份股東承諾書，該承諾書顯示，因天弘財富放款出去的債務方企業(yè)目前資金碰到了困難，未能兌現(xiàn)投資者投資款。解決方案為2015年7月底兌付已經(jīng)到期客戶，其他未到期客戶自到期日順延三個月，利息照常支付。同時加大催討力度，五位懇請客戶配合，落款為五股東，時間為2015年7月4日。

    但到了7月的最后一天，近百位市民吃到的依然是“空心湯團”，這下子把人們激怒了，紛紛聚到天弘財富總部。

    大家追問：幾千萬元錢到哪里去了？你們兩億資本去哪里了？為什么一邊停止還本付息，一邊還吸收新客戶投資，這不是明目張膽騙錢嗎？后來大家推舉了11位代表，強烈要求全體股東與代表對話。

    8月2日下午有兩位天弘公司股東參加了與代表的對話，經(jīng)過長達近六個小時的談判，法人代表陳柯平承諾在約定時間內拿出1500萬元還款，每月還150萬元，但是對于巨額的投資款，此系杯水車薪。

    雖然不少投資者已經(jīng)報案，但是谷先生還是希望此事能夠引起市、區(qū)二級政府和公安部門高度重視。為制止天弘股東和關聯(lián)企業(yè)繼續(xù)轉移財產，甚至外逃，請公安部門盡早立案，盡快介入，采取強有力措施，追回資金，幫老百姓挽回經(jīng)濟損失，查清這些巨額資金大部分去向，是否是由股東關聯(lián)企業(yè)使用，甚至直接或間接由天弘公司主要負責人挪用？

新聞鏈接：

    總部停止運營 欠員工6月份工資

    從營業(yè)執(zhí)照看可能超范圍經(jīng)營

    那么天弘財富有沒有倒閉，是否還在正常運轉呢？資金鏈是否出了問題呢？帶著諸多疑問，記者昨天下午來到了位于江北區(qū)鉆石廣場五號樓的天弘總部。但大門已經(jīng)緊閉，門口有很多投資者聚在一起商討對策。

    記者想辦法進入了天弘財富總部的樓內，這是一幢三層樓的獨棟寫字樓，還有上下的升降電梯，不過目前全部停止運行了，就連電也被拉了。記者隨后又來到了二樓，二樓是辦公場所，各種紙張和宣傳單散落一地。不少房間里電腦等設備也都還在，從不少人的茶杯、抱枕等私人物品來看，這里的員工“撤退”得似乎有點倉促，很多東西都沒有拿走。

    記者隨后又來到了三樓高管辦公區(qū)，同樣也都是沒有任何人，全部停止辦公。從記者實地調查的情況來看，天弘財富總部已經(jīng)全部停止運營。

    此外，記者看到了江北區(qū)人力資源和社會保障局在8月3日對于天弘財富的一份限期整改指令書，該整改書里顯示，天弘財富要在8月10日前支付129名員工6月份的工資，共計457709元，平均每人欠薪3548元。

    另外，還有投資者將天弘財富告上法庭，鄞州區(qū)人民法院給天弘財富下達了傳喚書，要求在9月17日開庭時傳喚人要到場。

    從天弘財富營業(yè)執(zhí)照來看，法人代表為陳柯平，注冊資本2個億，成立時間是2014年4月18日。經(jīng)營范圍是第二類增值電信業(yè)務中的信息服務業(yè)務、投資管理、實業(yè)投資、企業(yè)管理咨詢、企業(yè)營銷策劃、經(jīng)濟貿易咨詢等，未見到有集資攬儲的范圍。

    一位工商系統(tǒng)的工作人員告訴記者，一般的投資管理公司是不允許高息攬儲或變相攬儲的，更不允許非法集資。工商部門對投資管理公司頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經(jīng)營范圍僅限于做理財顧問和中介，其非法集資攬儲的行為已超出經(jīng)營范圍，不符合規(guī)定。

    目前江北區(qū)政府、公安已經(jīng)對該公司是否涉及經(jīng)濟犯罪正式受理并進行初查。